Vous êtes un sportif de haut niveau, une personnalité publique ou un entrepreneur. Vous êtes attaché à l’éthique. Vos principes et vos valeurs ne se négocient pas. Vous souhaitez faire fructifier votre patrimoine en suivant la même boussole que vous avez utilisée pour vous élever dans votre discipline. Vous avez entendu parler d’abtal par un coéquipier, un ami ou un pair. Vous avez vu un post sur LinkedIn, Insta ou Tik Tok. Et puis vous avez franchi le Rubicon. Vous voici en entretien découverte !
Avant même de parler d’argent, il est important d’apprendre à se connaître
– Baghdad Chiji, directeur de l’ingéniérie patrimoniale et co-fondateur abtal
L’entretien découverte pour évaluer vos objectifs et votre situation
Nous avons connu Pythagore sur les bancs du collège. Entre deux théorèmes sur les triangles, le mathématicien grec savait distiller quelques belles formules. On retiendra celle-ci : « Le commencement est la moitié de tout ». L’entretien découverte avec notre family office éthique est bien plus que le commencement de votre stratégie patrimoniale. C’est déjà la moitié du chemin vers des investissements durables et respectueux de vos valeurs.
L’entretien de découverte est mené par un conseiller abtal qui se fera un plaisir de vous rencontrer au bureau ou en visio.
Nos experts chercheront à mieux vous connaître. Avant même de parler d’argent, il nous importe de découvrir la personne. Quelle femme ou quel homme êtes-vous ? Êtes-vous marié, avez-vous des enfants ? Avez-vous un contrat de mariage ? Un testament ? Quelle est votre activité professionnelle, comment la menez-vous ? Ensuite, il s’agira d’écouter vos objectifs en matière de patrimoine. Souhaitez-vous acquérir un bien pour en faire votre résidence principale ? Pensez-vous déjà à préparer votre retraite ? Nous analyserons ensuite votre situation financière pour avoir une vision plus précise de vos capacités d’investissements.
Comment préparer votre entretien découverte ?
Dans votre vie professionnelle, vous avez l’habitude de venir à un match, un combat ou à une réunion en étant très préparé ! Il en va de même pour cet entretien. Vous pouvez réunir tous les documents qui vous permettront d’avoir de la précision sur :
- Vos revenus en cours et à venir
- Votre train de vie (loyers, dépenses moyennes mensuelles)
- Votre capacité d’épargne
- Vos premiers investissements, s’il y en a
Du professionnalisme, du respect et de la pudeur
Il n’est jamais aisé de parler d’argent avec une personne que l’on vient tout juste de rencontrer. Dévoiler ses revenus, ses dépenses, son mode de vie, c’est quelque part faire entrer un inconnu chez soi, dans son intimité.
Les experts abtal exercent dans la gestion de patrimoine depuis plus d’une vingtaine d’années. Ils ont l’expérience de ces premiers rendez-vous et veilleront à votre confort.
Témoignage d’Helmi, entrepreneur accompagné par abtal :
« Je suis sorti de cet entretien en étant très optimiste. J’avais un peu d’appréhension au départ, car même si l’on souhaite être accompagné, il y a toujours une part de réserve, une petite voix qui veut vous empêcher de donner trop de détails. Mais justement Baghdad, mon conseiller abtal, a eu beaucoup de bienveillance, avec ce qu’il faut de distance. Je me suis senti écouté, pas jugé. C’était vraiment appréciable. J’ai aussi senti qu’il ne voulait pas m’imposer un schéma tout prêt, un copier/coller utilisé avec d’autres. Il a commencé à dessiner des chemins à partir de ma situation, donc cette approche personnalisée, c’est vraiment top ! »
Une première esquisse de votre stratégie patrimoniale
L’entretien découverte permet à nos experts de mieux cerner vos préférences en matière d’investissements. Pour l’immobilier, souhaitez-vous acquérir votre résidence principale ? Investir à l’étranger ? Ou dans un fonds ? Pour les placements et produits financiers, avez-vous connaissance de tout ce qu’il est possible de faire ?
Car ce premier entretien sert aussi à vous informer sur les solutions et produits conformes à l’éthique musulmane. Nombre de nos clients sont surpris à cette étape. Ils découvrent des mécanismes qui leur permettent d’optimiser leur déclaration de revenus auprès des impôts tout en respectant leurs valeurs et leur éthique.
À partir de cet entretien, nos experts seront en mesure de dresser votre bilan patrimonial et de dessiner les grandes lignes d’une stratégie en harmonie avec vos convictions.
Les prochaines étapes
À l’issue de notre premier échange, une étude patrimoniale complète est menée par les experts abtal. Cette phase clé consiste à reprendre l’ensemble de vos éléments personnels, familiaux, professionnels, juridiques et financiers afin d’en analyser les équilibres, les risques et les opportunités, puis de construire une stratégie patrimoniale cohérente, pérenne et alignée avec vos objectifs de vie.
Sur cette base, un nouvel entretien est programmé pour vous présenter la stratégie globale imaginée pour vous. Celle-ci intègre de manière coordonnée :
- des investissements immobiliers (directs ou indirects),
- des placements financiers (actions, sukuk, assurance-vie, etc.),
- des investissements atypiques (or, private equity, venture capital),
ainsi qu’un volet civil structurant, incluant notamment la réflexion autour du testament, des donations, de la transmission, du changement de régime matrimonial ou de toute autre organisation patrimoniale adaptée à votre situation.
Si cette stratégie ne vous correspond pas parfaitement, un nouveau rendez-vous est organisé afin d’en affiner les contours et d’y intégrer vos remarques et priorités. Si, au contraire, cette stratégie résonne pleinement avec votre vision, il ne reste plus qu’à la déployer : les premières opérations sont alors engagées et un suivi régulier est mis en place pour accompagner l’évolution de votre situation et ajuster la stratégie dans le temps.
Chez Abtal, nous concevons une approche cousue main, pensée pour une clientèle exigeante, en quête de sens, de performance et de sérénité.
Souhaitez-vous être le prochain champion accompagné par nos équipes ?
Prenez rendez-vous pour votre entretien découverte ici !
